¿Cómo se investiga el lavado de activos en Colombia?
Investigación por lavado y trazabilidad financiera
La investigación por lavado de activos en Colombia se enfoca en demostrar que ciertos bienes, dinero o recursos provienen de una actividad ilícita y que fueron incorporados a la economía mediante mecanismos para ocultar su origen, transformar su forma o darles apariencia de legalidad. A diferencia de otros delitos, el lavado suele investigarse a partir de la trazabilidad financiera: movimientos bancarios, compras de bienes, constitución de sociedades, exportaciones e importaciones, transferencias, uso de terceros (testaferros) y operaciones inusuales. La Fiscalía puede apoyarse en análisis de policía judicial, peritajes contables, información del sistema financiero, cooperación internacional y reportes de entidades especializadas como la UIAF, que analiza operaciones sospechosas. En este tipo de casos se busca conectar el patrimonio con un delito fuente (por ejemplo narcotráfico, contrabando, corrupción o fraude), y se investigan patrones como incremento patrimonial injustificado, empresas de papel, triangulación de pagos o uso de efectivo sin sustento. Además, el lavado suele tener un componente paralelo muy importante: la posibilidad de medidas cautelares sobre bienes y procesos de extinción de dominio, que buscan afectar el patrimonio presuntamente ilícito incluso antes de que exista una condena. Por eso, estos procesos suelen ser complejos, técnicos y basados en evidencia documental y financiera más que en testimonios.